PEP – politisk eksponert person
PEP står for politisk eksponert person: en fysisk person som har eller har hatt et høytstående offentlig verv, for eksempel statsråd, stortingsrepresentant eller dommer i høyere rettsinstans. Definisjonen står i hvitvaskingsloven § 2 bokstav f, og selve statusen er ikke tidsbegrenset. For deg som spiller betyr det at operatøren må gjennomføre forsterkede kundetiltak, både når kontoen åpnes og i den løpende oppfølgingen av innskudd og uttak.
Nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere behandles på samme måte.
Slik møter du PEP-spørsmålet som spiller
Spørsmålet om PEP kommer som regel under KYC, lenge før det blir aktuelt for et uttak. Norsk Tipping har for eksempel sendt SMS til alle kunder med spørsmål om de selv, et nært familiemedlem eller en kjent medarbeider er politisk eksponert, og de som ikke var det kunne se bort fra meldingen.
Svarer du ja, stiller hvitvaskingsloven § 18 to konkrete krav. En overordnet hos operatøren må godkjenne kundeforholdet, og operatøren skal gjennomføre tilstrekkelige tiltak for å fastslå formuens og midlenes opprinnelse. Hvilken dokumentasjon som godtas, varierer mellom operatører og står sjelden spesifisert i vilkårene. Kan kundetiltakene ikke gjennomføres, skal operatøren etter § 21 verken etablere kundeforholdet eller utføre transaksjonen.
Et stanset uttak i en slik sak er altså en lovpålagt kontroll, ikke en feil hos operatøren.
Tiltakene skal gjennomføres i minst ett år etter at vervet er avsluttet, og deretter avgjør en risikobasert vurdering hvor lenge de fortsetter.
Hvilke verv som gjør en person til PEP
Tabellen viser kategoriene i hvitvaskingsloven § 2 bokstav f til h slik lovteksten lister dem. Merknadene bygger på lovteksten og Finanstilsynets veileder til hvitvaskingsloven, som presiserer at stillinger på mellomnivå eller lavere ikke omfattes.
| Kategori | Eksempler | Lovhjemmel | Merknad |
|---|---|---|---|
| Statsledelse | Statsoverhode, statsminister, statsråd | § 2 f nr. 1 | Norske og utenlandske verv teller |
| Folkevalgte og parti | Stortingsrepresentant, partiets styrende organ | § 2 f nr. 2–3 | Gjelder styrende organ, ikke partimedlemskap |
| Domstol og kontroll | Høyere rettsinstans, riksrevisjon, sentralbankstyre | § 2 f nr. 4–5 | Domstoler der avgjørelser sjelden kan ankes |
| Diplomati og forsvar | Ambassadør, chargé d'affaires, høy offiser | § 2 f nr. 6 | Kun militære av høyere rang |
| Statlig og internasjonal ledelse | Styre i statlig foretak, toppledelse i internasjonal organisasjon | § 2 f nr. 7–8 | Mellomnivå omfattes ikke |
| Nærstående | Nært familiemedlem, kjent medarbeider | § 2 g og h | Samme tiltak, jf. § 18 femte ledd |
PEP er ikke det samme som mistanke
Den vanligste misforståelsen er at PEP-status betyr at du er mistenkt for noe. Formålet med kravet er å hindre at midler med opphav i korrupsjon blir hvitvasket gjennom spilltjenester, og kontrollen utløses av vervet, ikke av hvordan du spiller.
PEP forveksles også med høyrisikokunder etter § 17. Den paragrafen krever forsterkede tiltak når operatøren selv vurderer risikoen som høy, mens § 18 gjelder automatisk så snart kunden er PEP eller nærstående til en.
Hvor reglene kommer fra, avhenger av lisensen.
Hvitvaskingsloven gjelder rapporteringspliktige etablert i Norge, som Norsk Tipping og Norsk Rikstoto. Operatører med lisens i en annen EØS-stat følger hvitvaskingsregler bygget på det samme EU-direktivet, 2015/849, men hvilke spørsmål de stiller og hvilke dokumenter de ber om, er ulikt fra side til side. Det jeg ser etter først, er om vilkårene sier hva som skjer med saldoen mens kontrollen pågår.
